中信银行因违反反洗钱规定被罚2890万！该银行存在哪些过错？

1. 中信银行因违反反洗钱规定被罚2890万！该银行存在哪些过错？

中国人民银行2月5日开出2021年的第一号罚单：中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万元，此外，14名相关责任人一并收到央行的罚单。

行政处罚公示信息显示，中信银行的违法行为类型共有四项，未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。
四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。贝壳财经曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包括反洗钱不力。

同时，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮等14位相关责任人因对上述部分违法违规行为负有责任，分别收到了央行2.5万元至8万元不等的罚单。
具体来看，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮被罚8万元，时任中信银行公司银行部总经理金喜年被罚3.5万元，时任中信银行公司银行部总经理助理徐震被罚4.5万元，时任中信银行运营管理部总经理谭芳被罚7万元，时任中信银行运营管理部副总经理鄢梅子被罚4.5万元，时任中信银行国际业务部副总经理颜颖被罚3.5万元，时任中信银行合规部总经理李蓉被罚4.5万元，时任中信银行合规部副总经理尚微被罚4.5万元，时任中信银行电子银行部总经理吴军被罚2.5万元，时任中信银行电子银行部总经理助理刘凡义被罚3.5万元，时任中信银行信用卡中心副总裁张明被罚6万元，时任中信银行私人银行部常务副总经理康静被罚4.5万元，时任中信银行软件开发中心总经理助理、副总经理冷炜被罚2.5万元，时任中信银行资产管理业务中心总裁助理黄凯华被罚2.5万元。     

中信银行表示，将继续严格执行央行反洗钱各项规定，秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标，进一步加大投入，推进反洗钱风险管理能力不断提升。

2. 中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万，相关负责人得到了什么处罚？

资本市场里面，为了可以获得利益，有些人会铤而走险的。在他们看来，利益面前什么都不是事。但是，为了资本市场里面即使有利可图，也是需要转移资金的。在资金流通安全方面，国家管控的还是比较厉害的。如果不是内部人员配合，恐怕你的账户很容易被监控的。
所以在这样的情况下，中信银行就因违反反洗钱相关规定被罚2890万。而相关负责人也是按照，各自具体的违法情况，分别受到了央行2.5万元至8万元不等的处罚。
一、中信银行的违法行为中信银行之所以被处罚，因为他们触犯了《反洗钱法》的红线。从处罚信息里面我们可知他们的违法行为共四种情况：“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明客户进行交易。作为金融组织，中信银行的这样行为真的不应该出现。
二、银行需要洁身自好银行作为盈利组织，其实他们也有业绩考核。为了可以更好的获得利益，银行可能会利用自己的权力，给自己的大客户行方便。毕竟，银行的主要客户就是那些，VIP金主。但是，银行也要注意自己的身份，不能什么钱都赚，更不能和犯罪分子同流合污。
三、金融企业需要加强自身的监管银行由于自身的特殊性，银行有关部门的负责人，可以利用自己手中的权力，为自己谋私利。在这样的情况下，银行需要加强自身的监管。只有这样，才能使银行自身有更好的发展。
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