理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。

1. 理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。

A,C,D
答案解析：
[解析]
商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务两类。其中，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。私人银行业务和理财计划不属于理财顾问服务，属于综合理财服务。

2. 理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。

A,C,D,E
答案解析：
[解析]
商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。个人投资产品推介是投资顾问服务。

3. 理财顾问服务是商业银行向客户提供的专业化服务，其不包括( )。

C
答案解析：
理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，资产管理是综合理财服务的业务活动。

4. 下列属于理财顾问服务的业务是向客户提供( )。

A,B,D
答案解析：
[解析]
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，资产业务和存款业务是商业银行的传统业务。

5. 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先( )。

【答案】A
【答案解析】了解客户的风险偏好是客户分析的一部分，且优先于对非财务信息的了解。

6. 商业银行个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（ ）。

商业银行个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理、专业化服务。
我国银行个人理财产品有同质化趋向，在投资领域，几乎都是证券、外汇、保险、基金等投资产品的组合，业务范围也更多的是把现有的业务进行一个重新的整合，而没有针对客户的需要进行个性化的设计个人金融业务品种单一、规模有限。
我国商业银行提供的仅仅是以储蓄为主体的单一产品形式，与发达国家丰富的个人金融产品相比有较大差距，难以满足客户多元化需求。另外，就规模上来看，其他个人金融业务指标如代收付业务结算量、个人消费信贷总量等指标与发达国家相比也有很大的差距。

扩展资料：
国内长期以来，我国银行对个人的金融服务仅仅局限于储蓄、代收代付等简单的业务。随着个人财富的增长和金融市场的发展，20世纪90年代中后期我国真正意义上的个人理财业务才开始出现虽然个人理财业务日益受到国内商业银行的重视，理财产品也日益丰富，业务扩展十分迅速。
但从长远来看，国内商业银行个人理财业务还存在着一些制约性的问题。

7. 公司理财业务是指商业银行为企业客户提供的

为客户制定投资组合、储蓄计划、保险投资对策、继承及经营策略等财务设计方案，并帮助客户的资金最大限度地增值。拓展资料：银行理财业务资产业务资产业务，是商业银行的主要收入来源。1、 贷款(放款)业务--商业银行最主要的资产业务1) 信用贷款：信用贷款，指单凭借款人的信誉，而不需提供任何抵押品的贷款，是一种资本贷款。(1) 普通借款限额：企业与银行订立一种非正式协议，以确定一个贷款，在限额内，企业可随时得到银行的贷款支持，限额的有效期一般不超过90天。普通贷款限额内的贷款，利率是浮动的，与银行的优惠利率挂钩。(2) 透支贷款：银行通过允许客户在其帐户上透支的方式向客户提供贷款。提供这种便利被视为银行对客户所承担的合同之外的“附加义务”。(3) 备用贷款承诺：备用贷款承诺，是一种比较正式和具有法律约束的协议。银行与企业签订正式合同，在合同中银行承诺在指定期限和限额内向企业提供相应贷款，企业要为银行的承诺提供费用。(4) 消费者贷款：消费者贷款是对消费个人发放的用于购买耐用消费品或支付其他费用的贷款，商业银行向客户提供这种贷款时，要进行多方面的审查。(5) 票据贴现贷款：票据贴现贷款，是顾客将未到期的票据提交银行，由银行扣除自贴现日起至到期日止的利息而取得现款。2) 抵押贷款：抵押贷款有以下几种类型(1) 存货贷款。存货贷款也称商品贷款，是一种以企业的存贷或商品作为抵押品的短期贷款。(2) 客帐贷款。银行发放的以应收帐款作为抵押的短期贷款，称为“客帐贷款”。这种贷款一般都为一种持续性的信贷协定。(3) 证券贷款。银行发放的企业借款，除以应收款和存货作为抵押外，也有不少是用各种证券特别是公司企业发行的股票和债券作押的。这类贷款称为“证券贷款”。(4) 不动产抵押贷款。通常是指以房地产或企业设备抵押品的贷款。3) 保证书担保贷款：保证书担保贷款，是指由经第三者出具保证书担保的贷款。保证书是保证为借款人作贷款担保，与银行的契约性文件，其中规定了银行和保证人的权利和义务。银行只要取得经保证人签字的银行拟定的标准格式保证书，即可向借款人发放贷款。所以，保证书是银行可以接受的最简单的担保形式。4) 贷款证券化：贷款证券化是指商业银行通过一定程序将贷款转化为证券发行的总理资过程。具体做法是：商业银行将所持有的各种流动性较差的贷款，组合成若干个资产库(Assets Pool)， 出售给专业性的融资公司(Special Purpose Corporation)， 再由融资公司以这些资产库为担保，发行资产抵押证券。这种资产抵押证券同样可以通过证券发行市场发行或私募的方式推销给投资者。出售证券所收回的资金则可做为商业银行新的资金来源再用于发放其它贷款。2、 投资业务：商业银行的投资业务是指银行购买有价证券的活动。投资是商业银行一项重要的资产业务，是银行收入的主要来源之一。商业银行的投资业务，按照对象的不同，可分为国内证券投资和国际证券投资。国内证券投资大体可分为三种类型，即政府证券投资、地方政府证券投资和公司证券投资。国家政府发行的证券，按照销售方式的不同，可以分为两种，一种叫作公开销售的证券，一种叫作不公开销售的证券。商业银行购买的政府证券，包括国库券、中期债券和长期债券三种。1) 国库券。国库券是政府短期债券，期限在一年以下。2) 中长期债券。中长期债券是国家为了基建投资的资金需要而发行的一种债券，其利率一般较高，期限也较长，是商业银行较好的投资对象。

8. 商业银行个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（）。

商业银行个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理、专业化服务。
我国银行个人理财产品有同质化趋向，在投资领域，几乎都是证券、外汇、保险、基金等投资产品的组合，业务范围也更多的是把现有的业务进行一个重新的整合，而没有针对客户的需要进行个性化的设计个人金融业务品种单一、规模有限。
我国商业银行提供的仅仅是以储蓄为主体的单一产品形式，与发达国家丰富的个人金融产品相比有较大差距，难以满足客户多元化需求。另外，就规模上来看，其他个人金融业务指标如代收付业务结算量、个人消费信贷总量等指标与发达国家相比也有很大的差距。

扩展资料：
国内长期以来，我国银行对个人的金融服务仅仅局限于储蓄、代收代付等简单的业务。随着个人财富的增长和金融市场的发展，20世纪90年代中后期我国真正意义上的个人理财业务才开始出现虽然个人理财业务日益受到国内商业银行的重视，理财产品也日益丰富，业务扩展十分迅速。
但从长远来看，国内商业银行个人理财业务还存在着一些制约性的问题。