关于基金的一些知识有没有人给普及一下···

2024-05-09

1. 关于基金的一些知识有没有人给普及一下···

  基金(Fund)有广义和狭义之分,从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。例如,信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金,包括封闭式基金和开放式基金,具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回,但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上,而形成了基金。
  投资基金(investment funds)是一种利益共享、风险共担的集合投资制度。投资基金集中投资者的资金,由基金托管人委托职业经理人员管理,专门从事证券投资活动。可以说,投资基金是对所有以投资为形式的基金的统称。
  分类  按照不同的分类方法,投资基金分别可以分为如下类别:
  契约型基金和公司型基金  (按法律地位划分)


  投资基金
  契约型基金,是根据一定的信托契约原理组建的代理投资制度。委托者、受托者、和受益者三方订立契约,由经理机构(委托者)经营信托资产;银行或信托公司(受托者)保管信托资产;投资人(受益者)享有投资收益。


  公司型基金是按照股份公司方式运营的。投资者购买公司股票成为公司股东。公司型基金涉及四个当事人:投资公司,是公司型基金的主体;管理公司,为投资公司经营资产;保管公司,为投资公司保管资产,一般由银行或信托公司担任;承销公司,负责推销和回购公司股票。


  公司型基金分为封闭式和开放式两种。封闭式基金发行的股票数量不变,发行期满基金规模就封闭起来,不再增加或减少股份。开放式基金,也称为共同基金,其股票数量和基金规模不封闭:投资人可以随时根据需要向基金购买股票以实现投资,也可以回售股票以撤出投资。
  私募基金和公募基金  (按资金募集方式和来源划分)


  公募基金是以公开发行证券募集资金方式设立的资金;私募基金是以非公开发行方式募集资金所设立的基金。


  私募基金面向特定的投资群体,满足对投资有特殊期望的客户需求。私募基金的投资者主要是一些大的投资机构和一些富人。如美国索罗斯领导的量子基金的投资者,或是金融寡头,或是工业巨头;量子基金的投资者不足100人,每个投资者的投资额至少100万美元。
  收益基金和增长基金  按照对投资受益与风险的设定目标划分,投资基金可以分为收益基金、增长基金,也会有两者的混合型。


  收益基金追求投资的定期固定收益 ,因而主要投资于有固定收益的证券,如债券,优先股股票等。收益基金不刻意追求在证券价格波动中可能形成的价差收益今次投资风险较低,同时,投资收益也较低。


  增长基金追求证券的增值潜力。透过发现价格被低估的证券,低价买入并等待升值后卖出,以获取投资利润。


  编辑本段其他投资基金类型货币市场基金  货币市场基金是投资于货币市场金融产品的基金,专门从事商业票据、银行承兑汇票、可转让大额定期存单以及其他短期类票据的买卖。
  对冲基金   对冲基金是私募基金的一种,是专门为追求高投资收益的投资人涉设计的基金。其最大的特点是广泛运用期权、期货等金融衍生工具,在股票市场、债券市场和外汇市场上进行投机活动,风险极高。
  养老基金  养老基金是一种用于支付退休收入的基金,是社会保障基金的一部分。养老基金通过发行基金股份或受益凭证,募集社会上的养老保险资金,委托专业的基金管理机构,用于产业投资、证券投资或其他项目的投资,以实现保值增值为目的。
  证券投资基金  证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立资产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人(即具有资格的银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资,然后共担投资风险、分享收益。根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易,一般通过银行申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,期间基金规模固定,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。


  证券投资基金在美国称为“共同基金”,英国和中国香港特别行政区称为“单位信托基金”,日本和中国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。证券投资基金是一种利益共享、风险共担的投资于证券的集合投资理财方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管(一般是信誉卓著的银行),由基金管理人(即基金管理公司)管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具的投资。基金投资人享受证券投资的收益,也承担因投资亏损而产生的风险。中国基金暂时都是契约型基金,是一种信托投资方式。


  证券投资基金可以分为开放式基金和封闭式基金。


  开放式基金是指基金设立后,投资者可以随时购买和赎回基金单位,基金的规模不固定的投资基金。


  封闭式基金是指基金一旦设立,基金的规模在规定的期限内是固定的,不能增发和赎回基金单位,投资者买卖基金只能在证券市场上交易。


  中国上海、深圳证券交易所挂牌交易或联网上市的基金均为封闭式基金。此外,根据基金的资金投向的不同,基金又可分为证券投资基金,货币基金,外汇基金,产业基金等。


  此外,证券投资基金应遵循《证券投资基金销售管理办法》

关于基金的一些知识有没有人给普及一下···

2. 请教基本的基金方面知识

基金定期定额投资面面观
目前几乎所有基金公司都开办了定期定额(简称“定投”)投资业务。工、建、农、中、交行和浦发、中信、光大、广发等银行都办理定投,只是定投的基金公司和基金品种不尽相同。经过长期反复宣传,定投已被多数基民认可和接受 。这里就涉及基金定投的方方面面作一简单扼要的述评,希望对投资者有所帮助。
一. 什么是定投?
定投是指在固定的日期(如每月8日)以固定的资金投资指定的同一只开放式基金,定
投周期可以是一周、一月1次或一月2次等。各基金公司规定的每次投入金额起点稍有不同,最低为100元,以200元居多,以100元的整数倍累加,一般不设上限。作为定投方式的改创新,多家基金公司联合工商银行推出了“基智定投”,实行“定时不定额”,根据指定申购日前一天的股市涨跌,由系统自动在一定幅度内调整投资额;涨则调低,跌则调高,以体现”低买”的原则。投资者可在选定基金品种后到代销银行柜台办理定投,也可在网银和基金公司网站上办理,签订定投协议,约定扣款周期、金额和定投年限。在约定的日期,将会自动从银行卡上扣款。如果银行卡余额不足,致使连续2、3个月(各银行和基金公司规定不尽相同)扣款不成功,则定投自动终止。
二. 定投的特点
1.基金投资盈亏的关键在于买(申购)卖(赎回)时机和基金品种的选择。相比较,时机的选择比品种更重要,而且难度要高得多。基金净值随股市的涨跌而升降,因此对股市后市行情的分析就分外重要。然而,普通投资者不可能具备这种专业知识和技能,只凭主管感觉和道听途说来决定进出场时机,可能买在高位,卖在低位,从而难以获得预期收益。定投采用资金分期投入,投资成本有高有低,长期平均下来就比较低,起到了摊平成本,分散风险的作用。与单笔买进相比较,定投对时机选择的重要性小得多,甚至有的宣传称“定投可不考虑时机”。
   2.对于“月光族”和除去生活开支后所剩廖廖的工薪族来说,定投类似于领零存整取,具有“强制理财”的作用,小额投资,长年累月,聚沙成丘,若干年后可积累一笔为数可观的资产。
   3.不少理财师、银行和基金公司的销售人员一致声称,定投适合于风险承受能力低的投资者。这是明显的误导!应该说,股票投资属于高风险,买基金是委托基金公司投资股票组合,属于低一些的高风险;基金定投是将高风险降为中等风险的一种方法,决不是低风险。
  
   三.定投的期限和赎回
   有分析师告诉投者资说,定投时间越长,收益越高,一定要持之以恒,决不可半途而废。这是一种不符合实际的宣传。股市的运行不可能每年稳定增长,如果在定投的截止时间刚好遇到了大熊市,或者定投期间市场一蹶不振,会使收益大幅缩水甚至产生巨额亏损。根据我国著名基金研究机构—好买基金研究中心不就前的测算,假如某个投资者自2002年12月开始定投“华安中国50”指数基金,到2007年12月底的累计收益率为144.83%,但是到2008年12月底,经过一年暴跌后收益率降到了35.8%。从国外市场看,如果以2009年2月28日为定投截止日,长期定投标普500指数10年,亏损43%;定投20年的收益率不过是5%,远远不如银行存款。这些确凿的资料足以充分说明,“定投时间越长越好”是纯粹的误导!银河证券高级分析师王群航指出,“基金长期定投是相对的,没有绝对的僵化的基金定投。”他还指出,目前几乎所有的基金公司在所有的场合、所有的时间向所有的投资者推荐所有的基金都可以做定投的做法,值得商榷。这给了我们深刻的启示,以避免误导。
   定投的期限要视市场情况而定,如果综观后市将进入下降通道,已办理的定投应规避风险,全部或部分赎回或转换,使收益落袋为安或避免扩大亏损。例如,原计划定投5年,在扣款3年后股市行情已到阶段性顶部,眼看要转入熊市,就应该坚决赎回,获利了结,以免收益付之东流。定投期间,股市达到了预期指数,收益达到了预期目标,就要考虑调整策略,赎回或者转换。
应该注意,在赎回时只有超平均成本才能获利。基金定投的盈亏点并非每次定投是净值的算术平均数,而要以定投的总金额除以实际购得的总份额来估算。赎回的基金净值超过这个盈亏点才能获利。
按照规定,即便将定投的基金份额全部赎回,定投协议并没有终止,只要银行卡上有足够的余额,仍然会定期扣款。且不要以为全部赎回就是定投撤消!
   四.定投开始的时机和基金品种的选择
诚然,定投对时机的选择要远不如单笔买进那样重要,但是对开始定投的时机还是大有讲究。理想的开始的时间应该是股市处于下降通道,但后市明显看好,不久就会“空翻多”之时。股票行情反复上升但又大幅波动,最适合定投。
定投该选择什么基金品种?首先必须明确,句决不是所有基金都适合定投。一般而言,至少布局积极型和稳健型两种基金。无论在牛市还是熊市,业绩均表现良好,才能最大程度帮助投资者获得较高的收益。如果选择有困难,不妨定投指数基金。
五.定投的收益是否比单笔买进高?
必须明确地说:不一定!
经过严肃的、理性的分析思考,可以得出这样的结论:在牛市,定投的收益要比单笔买进低;在熊市,定投的收益要高于单笔买进;在震荡市,要看投资者的操作技能,一般应该是不小于单笔买进。

3. 关于基金的基础知识

买基金首先就要知道你买的基金到底是开放式的还是封闭式的,开放式的基金就是随时可以买,随时可以卖封闭式的,就是有一定的封闭期的封闭期的基金风险会更高一点,但是收益可能也会更高一点,只不过如果中投发生了什么大的行情的变动,你可能就来不及改变了,比如说新能源产业这些日子没有以前长得那么猛烈了。但总体来说是波动上升的,所以现在处在中高估值区域,但是如果从长远来看,新能源是一个值得投资的行业。
理财资料实时更新链接:https://pan.baidu.com/s/1QPAmJlj_VpaZ2FN6mWMS8g
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关于基金的基础知识

4. 有关基金的知识


5. 有关基金的知识?详细一点。

我国封闭式基金与开放式基金的比较 
一、我国封闭式基金与开放式基金的主要差异 
我国的封闭式基金与开放式基金,主要有如下差异。 
1、 交易地点的不同。封闭式基金在股票(A股)市场买卖;而开放式基金基本上在基金指定的银行进行申购与赎回。 
2、 交易方式的不同。封闭式基金发行结束以后,只能在证券市场流通,也即进行转让(买卖),不能进行申购与赎回,从而,其份额在存续期内是固定不变的,其存续期是在发行时就确定的;而开放式基金在发行结束以后,基本上可以随时进行申购与赎回,但是不能流通(转让),从而,其份额是经常变动的。 
3、 交易手续费率的不同。封闭式基金通过互联网进行买卖时,买卖一个来回的手续费仅为成交金额的0.1~0.3%;而开放式基金进行申购与赎回一个来回的手续费,有时高达成交金额的2%,几乎是封闭式基金的8倍。 
4、 交易手续繁简的不同。开放式基金进行申购与赎回的手续比较麻烦,而且提出赎回申请以后,要等一周左右才能拿到现金。 
5、 定价的不同。开放式基金的定价是“净资产(净值)+手续费”,每天只有一个价格,波动比较缓慢;而封闭式基金的价格由市场的供求状况决定,价格时刻在变化,波动比较激烈。 
我国封闭式基金与开放式基金的主要差异可以列于下表。 
交易地点 能否流通 能否赎回 交易手续 手续费 定价 价格波动 
封闭式基金 A股市场 能 否 较简便 低 由市场的供求状况决定 较大 
开放式基金 银行 否 能 较麻烦 高 净资产(净值)+手续费 较小 
二、封闭式基金与开放式基金的优缺点 
1、 目前封闭式基金的买卖比较方便、迅速,可以在网上及时进行,而且手续费低廉,卖出以后,第二天就可以拿到现金。而开放式基金申购与赎回的手续比较麻烦,而且赎回以后,要等一周左右,才能够拿到现金。 
2、 由于开放式基金随时可以赎回,所以开放式基金的经理们比较谨慎小心,不道德的事情会少做。相对而言,封闭式基金的道德风险较大。不过,开放式基金经理们可能会过分谨慎小心,再加上我国开放式基金规定必须保持大比例的现金,这都有碍于业绩的提高。 
3、 封闭式基金的价格有时会大大低于其净值,2004年的价格甚至曾经低于净值的60%,而且当时上海综合股价指数又在1300点这个近5年的最低位。基金持有的股票一般只占净值的70%,也即1元净值的基金,其中股票仅占0.7元,其他0.3元是现金与债券。所以,基金价格低于净值的60%时,我们用0.6元买进1元净值的基金,这相当于用0.3元买进基金持有的0.7元股票。也即,基金持有股票的价格仅为市价的3/7=43%. 
三、封闭式基金与开放式基金的交易要点 
在对封闭式基金与开放式基金进行买卖与申购赎回时,必须注意以下两点。 
首先,必须在股票价格指数比较低的时候逐步逢低买进或申购,而在股票价格指数比较高的时候逐步逢高卖出或赎回。例如,在2004年3~4月份,上海股价综合指数最高冲到1783点的时候,由于早几个月购买了开放式基金的投资者,个个都赚了不少,所以当时形成了购买开放式基金的高潮,这短短的两个月中,开放式基金销售了几百亿元。但是,正是这些投资者,现在已经亏损累累。这主要是因为,他们在股价指数比较高的时候购买了开放式基金。实际上,那时不仅不应该申购,而且应该逐步赎回。 
其次,在购买封闭式基金或申购开放式基金时,必须选择比较好的品种。注意与比较各种基金净值的近期变化情况与趋势。选择其中最看好的基金。对于开放式基金,可以参见本“专栏文章”中的“开放式基金业绩分析与计算小结”一文。 
在选择封闭式基金时,还必须兼顾折价率:=市场价格/单位净值与修正折价率:=1-单位净值+市场价格的高低。在其他条件差不多的情况下,这两个折价率越低越好

有关基金的知识?详细一点。

6. 基金的基本知识

买基金首先就要知道你买的基金到底是开放式的还是封闭式的,开放式的基金就是随时可以买,随时可以卖封闭式的,就是有一定的封闭期的封闭期的基金风险会更高一点,但是收益可能也会更高一点,只不过如果中投发生了什么大的行情的变动,你可能就来不及改变了,比如说新能源产业这些日子没有以前长得那么猛烈了。但总体来说是波动上升的,所以现在处在中高估值区域,但是如果从长远来看,新能源是一个值得投资的行业。
理财资料实时更新链接:https://pan.baidu.com/s/1QPAmJlj_VpaZ2FN6mWMS8g
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7. 关于基金的基本知识

基金干货分享:六分钟讲清基金基本知识、基金小白必收藏!

关于基金的基本知识

8. 基金基本知识

基金的基本知识可以去找一些书,比如中信出版社的关于基金的书,还有可以前往一些网站去相关公式的基金背景,知己知彼。也可以在网上寻找相关基金专家的视频等等。
类别。证券投资基金,开方式基金,封闭式基金,契约型基金,公司型基金,成长型基金,收入型基金,平衡型基金,公募基金,私募基金,股票基金,债券基金等等。
组织。基金的组织中包括:基金契约,基金管理人,基金托管人,基金持有人大会,基金托管协议。
交易。基金交易是一个很重要的环节,其中基金成立到购买,会有:基金成立日、基金募集期、基金存续期、基金单位、基金开放日、基金认购、基金申购、基金转托管、基金转换、非交易过户。
费用。基金交易费中存在两种是费用:基金交易费用和基金运营费用。其中基金交易费用指基金进行基金交易时发生的费用,包括认购、申购、赎回、基金转托管费、基金转换费等。基金运营费是基金运营费指的是在基金运作过程中所发生的费用。
信息披露。基金的信息披露中包括:开放式基金信息披露、招募说明书、公开说明书、基金年度报告、基金中期报告、基金资产总值、基金资产净值、基金单位资产净值、基金累计净值。
收益分配。基金收益分配中包括:基金收益、基金净收值、权益登记日、除息日、红利再投资。
风险。投资的市场中最不缺的就是风险,其中包括:购买力风险、利率风险、上市公司经营风险、市场风险、不可抗力风险、政策风险、经济周期风险、开放式基金申购及赎回未知价风险、开放式基金的投资风险。

扩展资料:基金(Fund)从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。
从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。
参考资料:百度百科 基金知识介绍