理财师的工作内容有哪些

1. 理财师的工作内容有哪些

理财师主要为投资者投资计划、现有资产梳理，税务分析，资产配置平衡，变化跟进。
工作内容基本是围绕着投资者的财富管理需求而生。主要扎堆在银行（四大国有，城商行）、财富机构（诺亚、恒天、好买）、资产机构（保险、券商、基金公司），包括新兴的一些互联网金融机构（宜信、普惠P2P）也开始有理财经理去招呼大爷大妈。
真正拿到各种金融从业资格证的占一小部分，会去从金融专业的角度为客户服务。成熟的理财师个体，可服务的客户并不多（不过百），维系好老客户，偶尔有点客户转介绍。大部分精力放在见客户，学习，为客户打理财产，跟踪客户存续。
大部分挂着理财师头衔的，都是从业还不足五年的产品销售，背着公司业绩压力，打陌call，挖新客，鼓励客户买买买，而且只买自己公司的产品，尤其是佣金提成高的产品。然后做点跑腿打杂的活儿，帮客户签合同，跑流程。之后继续去挖新客。

2. 2018年银行从业《个人理财》第七章理财师的工作流程和方法（1）

     考点1 理财师工作流程概述 
       虽然面对的客户不同，和客户面谈时的环境和内容千变万化，但作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法，这样才能减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务，这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。
       理财师的工作流程概括为如下六个方面：
       (1)接触客户，建立信任关系；
       (2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况；
       (3)明确客户的理财目标；
       (4)制订理财规划方案；
       (5)理财规划方案的执行；
       (6)后续跟踪服务。
        考点2 接触客户 
       初次接触客户阶段。理财师需要明白如下几个问题：
       (1)理财师的客户从哪里来。
       在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，或属于主动到访客户，大多数应该是已有现成银行客户；其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。
       (2)客户的需求是什么。
       当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程，然后理财师需要判断客户是否需要理财规划服务、需要哪方面的服务。
        考点3 建立信任关系 
       1．信任关系的重要性
       通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。这种客户关系建立的过陧是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解．从了解到理解的过程。客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。能不能获得客户的信任，和理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系。
       2．如何建立信任
       专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下两个方面的内容：
       (1)明确自身定位，树立专业形象。
       (2)关注自身礼仪和工作的形态。
       ①商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。
       ②专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用。
       ③应更多地关心客户的需求。
        考点4 收集客户信息的必要性和基本技巧 
       1．信息收集的重要性
       深入了解客户是任何理财咨询专业服务的必然条件，但客户家庭财务状况信息的收集对尚处于初级阶段的国内理财行业而言，还不是一件容易的事情。客户信息不仅要收集，而且需要完整。这是专业理财服务不可或缺的环节。
       2．信息收集的方法和步骤
       客户是没有义务告诉理财师自己的家庭财务信息，甚至有抵触心理。但理财师是完全可以解决这个问题的。具体的步骤包括：
        考点5 客户信息的内容整理与分析 
       1．客户信息的内容
       客户信息包括了定量信息和定性信息。
       定量信息包括了以下几个主要方面的信息：家庭各类资产额度；家庭各类负债额度；家庭各类收入额度；家庭各类支出额度；家庭储蓄额度。
       定性信息则包含的内容更加广泛．包括：
       (1)家庭基本信息：联系方式、住址、家庭主要成员结构等。
       (2)职业生涯发展状况：包括所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等。
       (3)家庭主要成员的情况：包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等，还包括子女的情况，如是否财务独立或者学程阶段等。
       (4)客户的期望和目标：客户的生活品质要求，以及按时间长短可分为短、中、长期的理财目标。
       2．客户信息的整理
       要对客户信息进行全面的分析．还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式。对所收集到的“数据”进行整理。
       3．分析客户财务状况
       对客户家庭信息进行整理后．接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分：(1)资产负债结构分析；(2)收入结构分析；(3)支出结构分析；(4)储蓄结构分析。
       综合家庭财务现状分析．主要是根据信息整理情况．提供家庭财务现状中以下几个方面的综合分析：(1)家庭流动性现状分析；(2)信用和债务管理现状分析；(3)收支储蓄现状分析；(4)资产结构、资产配置和投资现状分析；(5)家庭财务保障现状分析。
        考点6 理财目标的内容 
       客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：
       (1)家庭收支与债务管理；
       (2)家庭财富保障：
       (3)投资规划；
       (4)教育投资规划：
       (5)退休养老规划：
       (6)税务规划：
       (7)遗嘱、遗产分配。

3. 购买理财产品属于理财顾问业务流程中（ ）步骤的内容。

【答案】A
【答案解析】购买理财产品属于理财顾问业务流程中实施计划的步骤。 

4. 理财师证书的取得流程是什么?

你需要报考理财师专业，通过即可到社会保障部门领取理财师证书。
报名条件
国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。
报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职业工作19年以上。
②取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
③ 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职业工作13年以上；
② 取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；
③ 取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；
报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职工作满6年以上。
② 金融相关专业专科以上学历。
③ 非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。
相关专业是指：经济学、管理学、法学。
考试时间

理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。